Las industrias reguladas, como los servicios financieros y el cuidado de la salud, han visto cómo sus costos de cumplimiento normativo se disparan hasta en mil millones de dólares en un solo año durante la década anterior. Las nuevas normativas cada vez más complicadas, así como la opinión pública, están ejerciendo presión sobre los sistemas basados en las personas. Esto obliga a las corporaciones a gastar dinero en consultores externos y servicios profesionales para satisfacer las necesidades de cumplimiento.
Además de reducir costos y riesgos, se confía cada vez más en los profesionales de cumplimiento de las organizaciones para utilizar los datos de cumplimiento de manera estratégica, lo que aporta valor adicional al negocio. Con esto en mente, surge la pregunta: “¿Cómo captura ese valor comercial?”
Además, cada industria tiene su propio conjunto de expectativas, requisitos y desafíos geoespecíficos que requieren conocimientos y experiencia específicos de la industria.
Cumplimiento de Cumplimiento con Herramientas de Automatización
Los profesionales de cumplimiento pueden utilizar herramientas de automatización, como las de RegTech, en lugar de invertir en soluciones adicionales para reducir los gastos de capital, acelerar el cumplimiento y aumentar la flexibilidad.
Una de las principales preocupaciones de una empresa es que es posible que no cumpla por completo con todas las normas y leyes pertinentes en todas sus interacciones con clientes, proveedores y otras contrapartes. Aquí es donde entra Regtech. Hay muchos más aspectos de la gestión de riesgos con los que las empresas deben lidiar a diario.
Hay varios ejemplos de cómo las capacidades de automatización de RegTech se han puesto en buen uso.
RPA, análisis e IA
La automatización robótica de procesos (RPA), el análisis avanzado y la inteligencia artificial (IA) son algunas de las últimas soluciones de RegTech. Emplean tecnologías emergentes para mejorar el cumplimiento y promover un modelo práctico y dinámico que se puede escalar y adaptar con poca fricción.
Inevitablemente, a medida que crece la cantidad de tecnologías relacionadas con RegTech, esta lista también crecerá.
Gestión de riesgos
Las soluciones Regtech y de gestión de riesgos que se muestran más prometedoras se dividen en las siguientes categorías principales:
- Sistemas cognitivos o Inteligencia Artificial (IA) : Sistemas con la capacidad de aprender y utilizar el conocimiento y la experiencia humanos.
- Análisis de datos: el proceso de buscar patrones en grandes cantidades de datos organizados y no estructurados para brindar información procesable a los usuarios comerciales.
- Aprendizaje automático: las reglas comerciales pueden deducirse de conjuntos de datos masivos utilizando técnicas de aprendizaje automático .
- Automatización de procesos robóticos: la replicación de la interacción humana con sistemas informáticos utilizando interfaces de usuario ya existentes se conoce como automatización de procesos robóticos (RPA).
RegTech como habilitador de negocios
Las necesidades de cumplimiento de una empresa se pueden satisfacer de varias maneras mediante la utilización de este enfoque, incluida la automatización del gobierno corporativo, el seguimiento de los cambios normativos y la prevención de errores humanos. RegTech tiene el potencial de mejorar y acelerar las experiencias de los clientes, e incluso impulsar el desarrollo de nuevos bienes y servicios.
Como resultado de estas nuevas aplicaciones, la revolución de la tecnología regulatoria ha avanzado a la siguiente etapa. Esto se define por el cambio de “conozca a su cliente” a “conozca sus datos”, y RegTech ya no se considera un gasto comercial sino un “habilitador comercial”.
El cambio de mentalidad de gasto a facilitador puede ser desafiante y difícil de navegar por el impacto en el negocio de personas, productos y servicios, y qué soluciones tecnológicas usar. Un método para acelerar la toma de decisiones es colaborar con otros CXO que enfrentan el mismo desafío, todo lo cual puede hacer en Cloud Wars Expo.
RegTech para servicios financieros
Para que las organizaciones de servicios financieros obtengan los beneficios de RegTech, deben usar la aplicación correcta. Para cosechar las recompensas a largo plazo de este paso fundamental y revolucionario en las transiciones digitales de sus empresas, los responsables de la toma de decisiones deben buscar casos de uso en los que RegTech pueda introducirse rápidamente, afianzarse rápidamente y afianzarse pronto.
Dado que el negocio de los servicios financieros está altamente regulado, los bancos, las aseguradoras, los fondos de pensiones y otras organizaciones financieras deben cumplir con estrictos estándares de capacidad de auditoría, seguridad, calidad de datos y resiliencia operativa. Los bancos modernos pueden satisfacer estos objetivos y obtener una eficiencia operativa sustancial gracias al uso de la automatización robótica de procesos (RPA).
Las auditorías y los informes de cumplimiento en el negocio de los servicios financieros no pueden retrasarse o arruinarse por un error humano. Los robots pueden completar las tareas repetitivas más rápidamente y sin errores que los trabajadores humanos. Como resultado, sus trabajadores quedan libres para concentrarse en tareas más gratificantes, como el servicio al cliente o el análisis del desempeño de la empresa.
En un negocio altamente regulado, como los servicios financieros, simplemente no hay espacio para errores o demoras, especialmente cuando se trata de auditorías e informes de cumplimiento.
Automatización específica de la industria
Cuando la innovación de la automatización robótica de procesos (RPA) se adapta a un sector determinado, puede tener efectos transformadores. Una industria que tiene muchas regulaciones y papeleo es la atención médica , que está muy regulada y es lenta para responder.
La admisión de pacientes y la codificación de seguros son dos ejemplos de actividades rutinarias basadas en reglas que pueden automatizarse, lo que permite a los trabajadores de la salud dedicar más tiempo a brindar atención directa al paciente. La pandemia ha obligado a que la prestación de servicios sanitarios se realice en un entorno virtual.
Existe una gran oportunidad para que los desarrolladores de RPA construyan soluciones que estén expresamente dirigidas a la industria de la salud para mejorar las operaciones.
Riesgos potenciales de la tecnología de automatización avanzada
El uso de robots, aprendizaje automático y procesamiento de lenguaje natural en los procesos comerciales está en aumento. Esto se debe, en parte, al uso generalizado de tecnología de automatización avanzada. Las organizaciones tienen mucho espacio para mejorar sus capacidades operativas, pero esto tiene un precio: mayor susceptibilidad a violaciones de datos, ataques cibernéticos, lavado de dinero y otras actividades ilegales.
Al evaluar las funciones de riesgo y cumplimiento, es importante considerar si se mantienen al día con la naturaleza cambiante de las operaciones y los riesgos que conlleva. RegTech ayuda a estas organizaciones a automatizar sus procedimientos de cumplimiento y monitorear las consecuencias de sus esfuerzos de cumplimiento en tiempo real.
Las empresas se benefician de la precisión y eficiencia de RegTech al evitar multas y sanciones por incumplimiento, así como al reducir los gastos de cumplimiento, que pueden ser difíciles de cuantificar pero que, sin embargo, son devastadores para muchas empresas.
